生活理财是指金融理财专业人士根据客户的风险收益偏好和财富资产状况，帮助客户设计与其整个生命的生涯事件相关的财务规划，包括房地产投资与居住规划、教育与培训、保险、个人税收筹划、退休规划等各方面。

　　生活理财主要针对的是客户的生活方面，专业理财人士通过向客户提供生活理财服务，帮助客户保障生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水准，最终实现人生的财务自由、自主和自在。

　　投资理财则是在现有生产经营活动或者基本生活目标得到满足的基础上，理财主体根据自身的风险收益偏好将资本投资于金融市场风险收益特征各异的理财工具和产品，以取得合理回报和实现财富的积累。理财主体在科学、理性理财理念引导下，通过投资理财活动可以在确保资金的安全性和资产的流动性前提下，追求投资的最优回报；或者实现企业资产的累积、生产经营规模的快速扩张、经营业绩的提升并向产权所有者提供优厚的投资收益；或者加速个人与家庭财富的成长，实现最大限度的财务自由，提高生活品质。